Kredit für Selbstständige von Privat, wenn Banken einen Kredit ablehnen!

Kredit für Selbstständige von Privatinvestoren über Crowdinvesting als Schwarmfinanzierung.

Eine Finanzierung von Privatinvestoren über Crowdinvesting bei einem Kredit für Selbstständige als Schwarmfinanzierung vor allem für Gewerbetreibende von der Existenzgründung bis zum Unternehmen in der Wachstumsphase eine interessante Alternative. Ein Kredit für Selbstständige von Privatinvestoren kommt meistens erst dann in Betracht, wenn die Hausbank einen günstigeren KfW Unternehmerkredit ablehnt. Aber bereits da können wir bei einem Kredit für Selbstständige helfen, denn mit unserer Finanzierungs- und Förderberatung helfen wir Ihnen bei einer neuen Hausbank.

Durch die Schwarmfinanzierung über Crowdinvesting wird auch in Deutschland die Lücke bei einem Kredit für Selbstständige von Privatinvestoren geschlossen! Durch die Finanz- und Wirtschaftskrise 2008/2010 wurden die Richtlinien nach dem Rating Basel II und jetzt III für Unternehmen verschärft. D.h., bei einem schlechten Rating muss ein Kreditgeber also meistens eine Bank, mehr Eigenkapital für einen Kredit für Selbstständige vorhalten. Dadurch werden vor allem Gewerbetreibende wie Kleinunternehmer, Einzelunternehmen, aber auch kleine GmbH´s mit einem "weniger gutem" Rating fast nicht mehr mit einem Kredit für Selbstständige finanziert.

Zuschuss für Finanzierungsberatung bei einem Kredit für Selbstständige

Kleine und mittlere Unternehmen bis zu einer Größe von 250 Mitarbeitern und einem Jahresumsatz bis 50 Millionen Euro werden vom Wirtschaftsministerium über die BAFA, Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle zur Verbesserung des wirtschaftlichen Know How mit Zuschüssen besonders gefördert. Durch die Förderung können Wettbewerbsnachteile die gegenüber Großunternehmen entstehen vermieden werden.

Mit dieser Wirtschaftsberatung bieten wir allen gewerbetreibenden Unternehmen von der Existenzgründung, Handwerker, Handelsvertreter, Freiberufler bis zum eingetragenen Kaufmann eine Wirtschaftsberatung bei einem Kredit für Selbstständige an. Dabei haben wir uns auf die Kreditberatung spezialisiert. Im Vordergrund steht dabei die Zielsetzung, auch kleine und mittlere Unternehmen optimal mit einem Kredit für Selbstständige zu versorgen.

Dabei steht der KfW Unternehmerkredit der KfW Bank und der Förderinstitute der Bundesländer mit günstigen Kreditkonditionen im Vordergrund. Aber auch Kontokorrentkredit Umschuldungen oder teurer Altdarlehen oder Umschuldung Kontokorrentkredite können realisiert werden. Und dazu kommen zahlreiche Finanzierungsalternativen wie der Kredit für Selbstständige von Privatinvestoren über Kreditmarktplätze.

Welche Finanzierungart jetzt am besten für Ihr Unternehmen passt und auf Ihre individuelle Situation abgestimmt ist, sollten wir persönlich besprechen.

Kreditberatung, wenn Banken ablehnen!

  • günstige staatliche Kredite der KfW Bank mit Haftungsfreistellung
  • Umschuldung teuren Kontokorrentkredit
  • Auftragsvorfinanzierung und Aufstockung Warenlager
  • Bürgschaft der Bürgschaftsbank bei zu geringen Sicherheiten
  • Kapitalbeschaffung für andere Zwecke
  • Beratungskostenzuschuss 50% bis 80%

Es gibt Banken die noch finanzieren, wenn die Hausbank ablehnt!

Nehmen Sie mit uns Kontakt auf, das Erstgespräch ist kostenfrei!

Vorteile Kredit für Selbstständige von Privat

Kredit für Selbstständige  Kredit von Privat schnell und unbürokratisch für Unternehmen

Kredit von Privatinvestoren  Finanzierungen auch mit einem Schufa-Eintrag

Kredit für selbstständige Unternehmen  Kredit von Privat auch für Existenzgründer und Kleinunternehmer

kontokorrentkredit  Unternehmensfinanzierung ohne Sicherheiten und Rating von Banken

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Inhaltsverzeichnis Kredit für Selbstständige von Privatinvestoren

  1. Finanzierung über Kreditmarktplätze für Gewerbetreibende
  2. Kreditantragstellung online über Kreditmarktplätze
  3. Kredit für Selbstständige von Privatinvestoren

1. Finanzierung über Kreditmarktplätze für Gewerbetreibende

Einen Kredit für Selbstständige von Privat zu bekommen ist für viele am einfachsten über einen Kreditmarktplatz. Auf einer solchen Plattform finden sich Anleger und Kreditnehmer. Unternehmer und Unternehmerinnen sollten den Spruch beherzigen: "Wo viel zu gewinnen ist, da ist auch viel zu verlieren". Auf der Anlegerseite wird bei einem höheren Risiko mit einem höheren Gewinn gerechnet. Und Kreditnehmern müssen bei schlechter Bonität höhere Zinsen bezahlen. Aber Selbstständige, Freiberufler und Kleinunternehmer, aber auch Existenzgründer die ein Projekt bei einem Kredit für Selbstständige ausschreiben, haben gute Chancen, auch Anleger mit einem relativ günstigen Kreditzins zu gewinnen.

Geschäftsdarlehen über auxmoney

auxmoney vereint Geldanleger und Arbeitnehmer sowie Gewerbetreibende, die sich Geld leihen wollen. Auf der Internet-Plattform von auxmoney können sich beide Zielgruppen finden und helfen. Kapitalanleger tragen bei auxmoney ein Risiko und erwarten dadurch auch höhere Gewinne. Existenzgründer und Unternehmer können ihren Kapitalbedarf mit einem Wunschkredit decken, in dem sie ein Projekt bei auxmoney anlegen und darauf hoffen, dass sich an dem Projekt genügend Kapitalanleger beteiligen.

auxmoney hat sich als Kreditmarktplatz mehr auf Kleinanleger und Kleinkredite spezialisiert. auxmoney arbeitet mit der SWK Bank zusammen und hat dadurch Zugriff auf eine Schufa Auskunft. auxmoney ermittelt bei der Kreditvergabe einen Basis Score, nach dem der Zinssatz für Kreditnehmer ermittelt wird. Auch bei auxmoney müssen Selbstständige für einen Kredit von Privat Einkommens- und Bonitätsauskünfte vorweisen.

Betriebsdarlehen für Firmen von Lendico

Lendico wirbt mit dem Slogan: Geld braucht keine Bank. Auch bei Ledico werden Geldanleger und Kreditnehmer zusammengeführt und Projekte veröffentlicht. Dabei können Projekte für eine Kreditumschuldung, Renovierungskosten, Autokredit, Bildungskredit, Umzugskredit, Urlaubskredit im Privatbereich finanziert werden.

Für ein Unternehmen können auch fast alle Finanzierungswünsche von der Auftragsvorfinanzierung, Warenkredit, Betriebsmittelkredit, Finanzierung für die Schaffung von Arbeitsplätzen und Investitionen verschiedener Arten finanziert werden.

Unternehmenskredite Funding Circle online finanzieren

Bei Fundingcircle stehen Gewerbetreibende vom Kleinunternehmer über den Handwerkerkredit bis zum Freiberufler als Kredit für Selbstständige im Vordergrund. Dabei können auch alle Betriebsmittel, Investitionen und Umschuldungen für Firmen, Industrieunternehmen und Handwerker als Kredit für Selbstständige finanziert werden.

Funding Circle stellt aber auch Anforderungen bei einem Kredit für Selbstständige:

  • Das Unternehmen muss eine Bilanz vorweisen
  • Der Jahresumsatz muss mindestens 100.000 Euro betragen
  • Es müssen zwei vollständige Jahresabschlüsse vorgelegt werden
  • Von Creditreform und Schufa werden saubere Auskünfte erwartet.

Finanzierung bei einem Kredit für Selbstständige von Privatinvestoren über smava

smava war der sogenannte Pionier auf dem Kreditmarktplatz als Schwarmfinanzierung auch bei einem Kredit für Selbstständige. smava hat eine Plattform für Privat- und Geschäftskunden bereitgestellt, auf der jeder ein Projekt als Kredit für Selbstständige beschreiben und veröffentlichen konnte. Anleger konnten sich dann mit einem beliebigen Betrag an dem Projekt beteiligen. Der Zins für Anleger war meistens höher als bei Banken. Kreditnehmer mussten einen höheren Zinssatz bezahlen. So wurde quasi die Finanzierung über einen Kreditmarktplatz erfunden. Und darüber läßt sich auch ein Kredit für Selbstständige finanzieren.

Und das System lief am Anfang ganz gut, bis dann die ersten Kreditausfälle beim Kredit für Selbstständige kamen. Die Kreditgeber wussten zwar, dass sie ein höheres Risiko zu tragen hatten, aber mit einem vollständigen Kreditausfall hatten nicht viele gerechnet.

Daraufhin hat smava ähnliche Annahmerichtlinien bei einem Kredit für Selbstständige wie bei Banken eingeführt. Bei einem Kredit für Selbstständige von Privat müssen jetzt auch zwei vollständige Jahresabschlüsse und ein Gewinn je nach Familiengröße ab ca. 20.000 Euro und mehr je nach Leistung des Kapitaldienstes nachgewiesen werden. Auch eine saubere Schufa Auskunft wird beim Kredit für Selbstständige erwartet.

Unternehmer Kredit für Selbstständige von Barclaycard

Barclaycard ist in Deutschland ein Tochterunternehmen einer englischen Großbank und bietet nur Bankkredite an. Aber es bietet günstige Kreditangebote für Gewerbetreibende, Unternehmen und Freiberufler, die bereits zwei vollständige Jahresabschlüsse vorlegen können. Die Kreditanforderungen sind hoch, aber dafür sind die Zinskonditionen für Darlehen auch günstig.

Zusammenfassung für Finanzierungen über Kreditmarktplätze

Der Bedarf und somit der Markt über Geldanlegen und Geld leihen über Kreditmarktplätze ist vorhanden und wird weiter wachsen. Geeignet für Kapitalanleger die bereit sind für ein höheres Anlagerisiko eine höhere Redite zu bekommen. Auf der anderen Seite gibt es Kreditnehmer, die in zwei Lager aufgeteilt werden. Auf der einen Seite sind das Unternehmer bzw. Unternehmerinnen, die ein gutes Rating und gute Bonität haben und dabei die günstigsten Konditionen am Kreditmarkt sichern möchten.

Auf der anderen Seite gibt es viele Existenzgründer und Kleinunternehmer, die von den Kreditinstituten wie Banken und Sparkassen mit einem Kredit für Selbstständige nicht finanziert werden. Diese Gewerbetreibenden haben die Möglichkeit, ihren Kapitalbedarf über einen Kreditmarktplatz zu decken.

Als Problem für diese Zielgruppe der Kapitalsuchenden stellen sich die relativ unterschiedlichen und teilweise hohen Anforderungen für eine Finanzierung bei einem Kredit für Selbstständige. Dabei gibt es harte und weiche Kriterien die zu erfüllen sind. Diese erstrecken sich beim Kredit für Selbstständige über Auskünfte der Schufa, Kreditreform, Rating und Stellung von Sicherheiten. Gerne helfen wir Ihnen bei einer Finanzierung oder Umschuldung mit einem KfW Unternehmerkredit bei unserer Kreditberatung.

2. Kredit für Selbstständige online beantragen

Die Kreditbeantragung auf den Kreditmarktplätzen ist relativ einfach und auf den meisten Kreditmarktplätzen mit Beispielen für Firmen mit einem Kredit für Selbstständige gut beschrieben. Kreditantragsteller können sich online registrieren, stellen ihr Projekt ins Internet und finden einen Kreis von Privatanlegern. Die Plattform bzw. der Kreditmarktplatz wickelt den Kredit für Selbstständige für Kreditsuchende ab.

3. Alternative Finanzierungsarten für Unternehmen als Kredit für Selbstständige

Für kleine und große Unternehmen gibt es als Kredit für Selbstständige viele alternative Finanzierungsarten. Im Vordergrund dabei stehen beim Kredit für Selbstständige staatliche Fördermittel der KfW Bank. Mit dem KfW Unternehmerkredit können fast alle Betriebsmittel und Investitionen über einen Kredit für Selbstständige finanziert werden. Vorteile sind günstige Konditionen und Haftungsfreistellungen. Nachteile, der KfW Unternehmerkredit als Kredit für Selbstständige muss über eine Hausbank beantragt werden. Und dabei müssen beim Kredit für Selbstständige die Schufa Auskunft, Bonität und das Rating gut sein! Das gleiche Verfahren wird bei einem Kredit für Selbstständige über Förderinstitute der Bundesländer für einen Firmenkredit angewandt.

Andere alternative Finanzierungsmöglichkeiten als Kredit für Selbstständige bieten sich über Policendarlehen einer vorhandenen Lebensversicherung. In Höhe des Rückkaufswertes kann ein Policendarlehen relativ kurzfristig als Kredit für Selbstständige zur Verfügung gestellt werden.

Wenn es für Gewerbebetriebe eng wird und die Liquidität drückt, sollten zuerst die Kosten reduziert werden, um die Wirtschaftlichkeit eines Unternehmens zu verbessern, als einen Kredit für Selbstständige zu beantragen. Und dabei sollten Unternehmerinnen und Unternehmer auf das Beratungsangebot zurückgreifen und den Beratungskostenzuschuss der BAF von 50% bis 80% vor allem bei einem Kredit für Selbstständige beantragen. Geben Sie ihre Daten in das Kontaktformular ein, gerne helfen wir Ihnen bei einem Kredit für Selbstständige.

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